◆本人確認法（犯罪による収益の移転防止に関する法律）　本人確認法は既に廃止されていますが、その内容は「犯罪による収益の移転防止に関する法律」に引き継がれています。

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本人確認法は犯罪やテロ活動による資金洗浄（マネーロンダリング）を防止するために制定されていて、金融機関の口座を開設する場合には身分証明書で本人確認することが義務付けられています。「犯罪による収益の移転防止に関する法律」ではその対象が金融機関だけではなく弁護士や不動産業者など広範囲に拡大されています。

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クレジットカード会社も貸金業者として本人確認の義務があり、クレジットカードを申し込むときに身分証明書の写しを提出する必要があります。クレジットカードを受け取るときに本人限定受け取り郵便を利用することで身分証明書の提出を省略することもできますが、オンライン申し込みなどに限られています。

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◆CAT　CAT端末機はクレジット決済をする端末機の一種です。加盟店でカード決済をするときはこの端末機を通してオーソリゼーションを受けることになります。

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オーソリゼーションとはそのクレジットカードが利用できるかどうかをチェックすることです。未払金や無効サインの有無、利用枠を超えた申し込みでないかどうかをチェックします。

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端末機を使わない場合は電話でオーソリゼーションを行います。インプリンターをと呼ばれる簡単な印刷機でカード伝票を作成している加盟店では、電話によるオーソリゼーションが一般的です。

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日本ではインプリンターを使用している加盟店は少なくなっていますが、海外ではまだインプリンターが主流の国があります。こうした国ではカード犯罪も日本より多いので注意が必要です。

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クレジット端末機にはCAT端末機以外にCCTもありまうs。これらの違いは使用している回線の違いです。CAT端末機はNTTデータのCAFISシステムを経由しますが、CCTの場合は国際ブランドを持つクレジットカード会社の回線を使用しています。

CAT端末機やCCTを普及させた一番の理由はクレジットカード犯罪の防止です。インプリンターを使用する場合はオーソリゼーションを受けなくても良い金額があります。しかし端末機は全件オーソリゼーションを行うので不正使用の防止ができるのです。